随着反洗钱监管要求的持续升级，中国人民银行发布的《受益所有人信息管理办法》（中国人民银行 国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号）已于2024年11月1日起施行，《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第12号）也已于2026年1月20日起正式实施。这两部规章共同构建了“企业备案+金融机构核验”的受益所有人管理闭环,现将相关规定要点梳理如下：01 什么是“备案主体”？备案主体是指在市场监督管理部...

近些年，人工智能在金融领域广泛应用——智能投顾帮你选产品，风控系统自动拦截可疑交易，数字金融让生活越来越方便。但便利的背后，也有人在动歪脑筋。当下，不法分子利用AI实施洗钱犯罪的案例频发，把洗钱包装成“高科技操作”，悄无声息地盯上了咱们的钱包。今天就来揭秘三大AI洗钱套路，助您在数字化浪潮中筑牢安全防线。 01生物信息盗用——“假脸骗真钱”AI换脸、语音合成技术竟被用来伪造身份！骗子盗取你的社交账号照...

临近春节，又到了不法分子活动的高发时期，洗钱案例层出不穷，手段更是让人眼花缭乱。为了提高大家的洗钱风险防范意识，避免误入洗钱骗局，保障自己和家人的资金和财产安全，下面，我们带大家一起了解一下各类洗钱陷阱，避免落入不法分子的圈套。 01 返乡团圆遇票务诈骗作案手法：不法分子以“低价、打折”为噱头，诱导网民进入非法钓鱼购票网站，骗取银行卡号、密码等信息窃取卡内存款；或制作虚假订票网页发布低价机票、火车...

2026年1月，中国人民银行联合外交部、公安部等八部门正式公布《反洗钱特别预防措施管理办法》（以下简称《办法》），该办法已于2025年11月17日经央行行务会议审议通过，将于2026年2月16日起正式施行。作为新《反洗钱法》实施后的重要配套制度，《办法》以清单管理为核心、以全流程管控为抓手，明确了反洗钱特别预防措施的适用范围、执行标准和责任边界，进一步完善了我国反洗钱、恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散融资防控体系。为维...

中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会令〔2025〕第11号（金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法） 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2025年10月11日中国人民银行2025年第14次行务会议审议通过，并经国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会同意，现予公布，自2026年1月1日起施行。 　　中国人民银行 行长  潘...

“刷流水”是指通过人为制造虚假的资金流动记录，以增加账户的交易流水，通常用于提升信用评级或满足贷款审批要求的行为，实则被不法分子利用其账户转移、清洗犯罪资金。本期将通过典型情景分享，提示金融消费者提高风险意识，选择正规金融服务，保护个人信息远离洗钱犯罪。 01.情景介绍（1）贷款“刷流水”企业主李先生因资金周转困难在多个贷款网站留下个人信息。不久，他收到一名自称某大型国企业务员的好友申请，对方称可...